• Зрада і Корупція | Новини корупції
  • Контакти
Вівторок, 2 Вересня, 2025
Немає результатів
Переглянути всі результати
Zrada Live
  • Головна
  • Зрада
  • Політика
  • Фінанси
  • Війна
  • Міжнародне
  • Статті
  • Досьє
  • Контакти
  • Головна
  • Зрада
  • Політика
  • Фінанси
  • Війна
  • Міжнародне
  • Статті
  • Досьє
  • Контакти
Немає результатів
Переглянути всі результати
Zrada Live
Головна Статті

Банки посилять фінансовий моніторинг: які перевірки і на кого чекають

від Заплюйсвічка Оксана
18 Березня, 2025
в Статті, Фінанси
банк

Посилення фінансового моніторингу має на меті не лише боротьбу з незаконними операціями, а й підвищення рівня фінансової безпеки у країні

Банківські установи почнуть ретельніше перевіряти своїх клієнтів, особливо представників бізнесу. Під фінансовий моніторинг можуть потрапити будь-які документи: фінансова звітність, виписки, навіть господарські договори. Такі заходи спрямовані на виявлення шахрайських дій та запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, пише Zrada.Live.

Які компанії під загрозою ретельних перевірок

Національний банк України (НБУ) направив фінансовим установам лист №25-0009/16834, у якому містяться рекомендації щодо здійснення фінансового моніторингу. Основний акцент зроблено на виявленні фіктивних документів, які бізнес надає банкам під час перевірок.

Зокрема, в останні місяці зросла кількість випадків підробки виписок з рахунків, фінансової звітності та платіжних доручень. Деякі компанії намагаються використати фальшиві документи для підтвердження своєї законної діяльності. Це створює серйозні ризики незаконних операцій.

Під посилений моніторинг можуть потрапити:

  • нові клієнти, які відкривають рахунок у банку;
  • юридичні особи, зареєстровані менш ніж пів року тому;
  • компанії-оболонки, які не ведуть реальної господарської діяльності;
  • підприємства з нетиповими транзакціями без логічного пояснення;
  • бізнес, що купує валюту на великі суми та переказує кошти за кордон без товарної поставки;
  • компанії, які змінили бенефіціарних власників або директорів;
  • організації, що регулярно здійснюють перекази між пов’язаними компаніями без реальної поставки товарів.

Як банки перевірятимуть клієнтів

Фінансові установи детально аналізуватимуть:

  • фінансову звітність компаній;
  • платіжні документи, що підтверджують сплату податків та інших обов’язкових платежів;
  • виписки з рахунків;
  • господарські договори.

Крім того, банки контролюватимуть, чи відповідають фінансові потоки реальній діяльності компанії. Особлива увага приділятиметься обсягам і частоті транзакцій, щоб виявити нетипові перекази.

Наслідки для бізнесу

Якщо банк виявить фальшиві документи, для бізнесу це може мати серйозні наслідки. Відповідно до статті 15 Закону про ПВК/ФТ, фінансова установа зобов’язана:

  • відмовити у подальшому обслуговуванні;
  • закрити рахунок;
  • повідомити про порушення відповідні органи.

Додаткові заходи можуть включати:

  • вимогу надати додаткові документи;
  • призупинення фінансових операцій;
  • блокування рахунків;
  • передачу інформації до Державної служби фінансового моніторингу.

Крім того, компанія може зіткнутися з труднощами під час відкриття нового рахунку, оскільки банки обмінюються інформацією про ненадійних клієнтів.

Як бізнесу уникнути проблем

Щоб уникнути санкцій та блокування рахунків, компаніям рекомендується:

  • вести прозору фінансову діяльність;
  • дотримуватися всіх законодавчих вимог;
  • уникати шахрайських схем;
  • правильно оформлювати документи;
  • оперативно відповідати на запити банків.

Посилення фінансового моніторингу має на меті не лише боротьбу з незаконними операціями, а й підвищення рівня фінансової безпеки у країні.

Теги: бізнесбанкигрошові переказиНБУперевірка документів
ShareTweet
Попередня новина

Єрмак буде відповідальним за результати мирних переговорів

Наступна новина

Обмін полоненими та зупинка ударів по енергетиці: підсумки переговорів Трампа з Путіним (Документ)

Схожі Новини

Агрокомпанії Павла Бабіча, Ірини Костюшко повʼязані із Росгосстрахом та нерухомістю в Сочі – ЗМІ

Агрокомпанії Павла Бабіча, Ірини Костюшко повʼязані із Росгосстрахом та нерухомістю в Сочі – ЗМІ

від Катерина Лисенко
27 Серпня, 2025

Депутатка обласної ради Житомирської області, номінальна власниця “Зоря Агро Груп” Ірина Костюшко, яка  має російський паспорт, очолює бізнес, бенефіціари якого...

Микола Лагун

Нацбанк, Ощадбанк і Укрексімбанк можуть арештувати активи Миколи Лагуна через Лондонський суд – ЗМІ

від Катерина Лисенко
14 Серпня, 2025

Понад 50 млрд грн. збитків, які завдав Україні екс-банкір Микола Лагун через банкрутство свого “Дельта Банку” понад 10 років тому...

Микола Лагун

Микола Лагун програв в Лондоні $100 млн “Фокстроту”. ЗМІ розповіли невідомі подробиці судової справи

від Катерина Лисенко
12 Серпня, 2025

Колишній власник збанкрутілого “Дельта Банку” Микола Лагун має виплатити понад $100 млн компаніям з групи “Фокстрот” за боргами, які були...

Vitaly Svishchov - factory investor

Oleksandr Svishchov opens one of the largest fish processing plants in Ukraine in Lviv region

від Катерина Лисенко
10 Серпня, 2025

At the beginning of August this year, a 6,800 m² high-tech fish production facility with a capacity of 300 tons...

Олександр Свіщов - інвестор та меценат

Олександр і Віталій Свіщови запустили на Львівщині один із найбільших заводів із переробки риби у Східній Європі

від Катерина Лисенко
10 Серпня, 2025

У селищі Івано-Франкове Львівської області запрацювало високотехнологічне виробництво рибної продукції площею 6800 м² та потужністю 300 тонн на місяць. Це...

Наступна новина
Білий дім

Обмін полоненими та зупинка ударів по енергетиці: підсумки переговорів Трампа з Путіним (Документ)

Залужний збирає команду на вибори – Манафорт, Ланза і російський слід

Залужний збирає команду на вибори – Манафорт, Ланза і російський слід

2 Вересня, 2025
Справа про корупцію в Броварах – як підлеглі мера продавали землю за заниженими цінами

Справа про корупцію в Броварах – як підлеглі мера продавали землю за заниженими цінами

2 Вересня, 2025
ВАКС може затвердити угоду з бізнесменом Сергієм Тищенком у справі “нафтопродуктів Курченка”

ВАКС може затвердити угоду з бізнесменом Сергієм Тищенком у справі “нафтопродуктів Курченка”

2 Вересня, 2025
Агрокомпанії Павла Бабіча, Ірини Костюшко повʼязані із Росгосстрахом та нерухомістю в Сочі – ЗМІ

Агрокомпанії Павла Бабіча, Ірини Костюшко повʼязані із Росгосстрахом та нерухомістю в Сочі – ЗМІ

27 Серпня, 2025
Міндич Тимур

За Тимуром Міндічем, який втік до Європи, розпочато полювання — Зеленський звернувся за допомогою до Буданова

26 Серпня, 2025
Тарас Загородній: скандальний бізнесмен Сергій Тищенко допомагає росіянам обходити санкції

Тарас Загородній: скандальний бізнесмен Сергій Тищенко допомагає росіянам обходити санкції

26 Серпня, 2025
  • Жителька Курщини розповіла курйозну історію про те, як дізналася, що в її село зайшли ЗСУ

    Жителька Курщини розповіла курйозну історію про те, як дізналася, що в її село зайшли ЗСУ

    0 shares
    Share 0 Tweet 0
  • Зеленський назвав потенційних кандидатів на президентських виборах

    0 shares
    Share 0 Tweet 0
  • Скандал із бракованими мінами: хто відповість за життя захисників?

    0 shares
    Share 0 Tweet 0
  • Офіс Президента ухвалив рішення про звільнення Рустема Умєрова з посади міністра оборони – ЗМІ

    0 shares
    Share 0 Tweet 0
  • Фіцо висунув новий ультиматум Україні

    0 shares
    Share 0 Tweet 0

Слідкуйте за нами на Facebook!

Розділи

  • Війна (794)
  • Зрада (768)
  • Міжнародне (598)
  • Політика (801)
  • Статті (239)
  • Фінанси (453)

Пошук

Немає результатів
Переглянути всі результати

Про Нас

Zrada.Live — новинна платформа для викриття корупції та підтримки прозорості. Ми збираємо факти та інформуємо про важливі події. Долучайтеся до нас!

  • Зрада і Корупція | Новини корупції
  • Контакти

© 2024 Зрада Сьогодні | Новини корупції

Немає результатів
Переглянути всі результати
  • Головна
  • Зрада
  • Фінанси
  • Політика
  • Війна
  • Міжнародне
  • Статті
  • Досьє
  • Контакти